Напоминаем, что P2P – это «от человека к человеку».
1. ТРЕУГОЛЬНИК
Самая распространенная и имеющая массу вариаций схема.
Мошенник открывает сделку покупки криптовалюты и берет реквизиты у продавца.
Находит жертву, которой отдает реквизиты продавца.
Жертва переводит деньги продавцу.
Тот получив правильную сумму – отправляет крипту мошеннику.
По итогу:
- криптовалюта у мошенника;
- жертва без крипты;
- у продавца в кошельке грязные деньги и обвинения в мошенничестве.
Регулярно слышу истории реализации этой схемы в крипто-обменниках Сити.
Новичок привез наличку. Отдал в кассу в качестве оплаты за крипту. Ждет поступления на свой кошелек и неожиданно обнаруживает, что крипта давно ушла на кошелек мошенника. А его приняли за курьера доставляющего деньги в кассу.
Как избежать:
- ФИО на бирже и от кого пришли деньги – должны совпадать. Если это не так – крипту не отпускаем – пишем претензию в техподдержку сервиса.
2. СМС – мошенничество
Мошенник отправляет СМС якобы от банка с похожим оформлением и дизайном с информацией о зачислении денег на счет.
Жертва радостно отпускает криптовалюту мошеннику.
Помимо СМС есть любители подделывать чеки об оплате, банковские выписки и прочее, просить разблочить крипту на этих основаниях.
Как избежать:
- проверяем приход в приложении-банка или на сайте банка. Текстовым сообщениям и присланным фоткам не доверяем.
3. ДВЕ ЗАЯВКИ
Два мошенника одновременно открывают две заявки на покупку крипты у одного продавца.
Первый мошенник на 10 000 рублей, второй на 30 000 рублей.
Второй переводит продавцу 10 000 рублей и в этот же момент первый жмет кнопку «сумма отправлена».
Продавец видит приход на 10 000 и размораживает первому продавцу крипту.
Второй досылает 10 000 и добаляет к нему чек 20 000 подтвержая полную оплату суммы в 30 000.
И продавец либо разморозит криптовалюту, либо попадет на разборки с биржей. И скорее всего они будут не в его пользу ибо 50 000 ему второй продавец отправил.
Как избежать:
- проверяем точное совпадение реквизитов кто отправил и кому отпускаем криптовалюту.
Коментарии